Bureaux
France / Zone Euro
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION permet à ses associés d’avoir accès à l’investissement dans l’immobilier d’entreprise à dominante bureaux situé principalement à Paris et en région parisienne, et dans une moindre mesure en province et en zone Euro sans risque de change, pour un montant inférieur à un investissement en direct. Tout en bénéficiant des atouts propres à la SCPI : notamment la mutualisation du risque locatif et patrimonial, et l’absence de préoccupations de gestion en contrepartie de frais.
Créée en 1987, ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION investit ses capitaux, de manière directe ou indirecte, dans des locaux à usage de bureaux ainsi que, accessoirement, dans des locaux d’activités ou de logistique, des commerces, des hôtels, des résidences gérées et des logements (faisant partie d’un immeuble à usage principal de bureaux, commerces ou activités).
Les investissements sont principalement situés à Paris et en région parisienne, et dans une moindre mesure, en province et dans les autres pays de la Zone Euro.
La SCPI bénéficie du label ISR appliqué à l'immobilier délivré par l'AFNOR le 24 janvier 2023.
La gestion ISR permet notamment d’élaborer un plan d’amélioration de la performance ESG pour les actifs existants appartenant à la catégorie "best in progress".
La stratégie prévoit aussi la sélection d'immeubles neufs avec un haut niveau de performance appartenant à la catégorie "best in class". Ces immeubles peuvent notamment avoir obtenu une certification environnementale.
L'évaluation ESG de chaque actif est menée selon la grille d'analyse développée par AEW, et mise à jour annuellement.
Conformément au label ISR, la part des actifs faisant l'objet d'une évaluation ESG est durablement supérieure à 90% en valeur.
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est une SCPI à capital variable, au capital maximal statutaire fixé à 600 millions d'euros, à laquelle il est possible de souscrire en permanence. Les modalités de souscription sur le marché primaire sont détaillées dans la partie "Achat/Vente ».
Caractéristiques
Performances *
Patrimoine immobilier
Etat du patrimoine
Le patrimoine d’ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est réparti sur 84 sites pour une superficie de 227 919 m².
En valeur vénale, il est localisé à 71% à Paris et région parisienne, à 22% en province, et à 7% en zone euro (Belgique et Espagne).
Toujours en valeur vénale, le patrimoine est composé de bureaux à hauteur de 50%, d’immeubles industriels à 2%, de commerces à 43% et d'hôtels à hauteur de 5%.
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION détient des immeubles en direct à hauteur de 80% de la valeur de son patrimoine, et des immeubles par l’intermédiaire de parts de Sociétés Civiles Immobilières (détentions indirectes contrôlées) à hauteur de 20%.
Les chiffres clés
Répartition géographique
Répartition typologique
Carte du patrimoine immobilier
Les actifs immobiliers cartographiés représentent des immeubles acquis directement ou indirectement par ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, et détenus en intégralité ou partiellement. Ils ne préjugent pas des investissements futurs.
Dernières actualités de la SCPI
Documentation
Documentation commerciale
Frais
TTC avec TVA au taux actuel de 20% perçus par la société de gestion.
Frais supportés par le client
| Commissions (Article 16 des Statuts) | Montant |
|---|---|
| Commission de souscription |
9,30% TTC du produit de chaque souscription ( prime d'émission incluse) dont une partie peut être rétrocédée au distributeur le cas échéant. |
| Commission de cession sur les parts Redevable : acquéreur de parts |
Sans intervention de la société de gestion, ou intervenant par voie de succession ou donation : 130 € TTC. Auxquels s’ajoutent 5 % de droits d’enregistrement le cas échéant. Avec intervention de la société de gestion (en cas de suspension de la variabilité du capital et de retour au marché des parts) : 4,15% TTC de la somme revenant au cédant, dont une fraction est rétrocédée aux distributeurs le cas échéant. Auxquels s'ajoutent 5% de droits d'enregistrement.
|
Frais supportés par la SCPI
| Commissions (Articles 16 des Statuts) | Montant |
|---|---|
| Commission de gestion annuelle | 7,70% HT (soit 9,24% TTC) du montant des produits locatifs hors taxes encaissés pour les actifs détenus de manière directe et indirecte. Dont une fraction est rétrocédée aux distributeurs le cas échéant. |
| Commission de cession d'actifs immobiliers | 0,5% HT (soit 0,6% TTC) du prix de vente net vendeur de chaque cession d'actif immobilier. |
| Commission d'acquisition d'actifs immobiliers | 2% HT (soit 2,4% TTC) des investissements hors taxes, droits et frais inclus lors du réemploi des fonds provenant des cessions visées ci-dessus, cette rémunération étant perçue au fur et à mesure des décaissements. |
|
Commission de suivi et de pilotage de la réalisation de travaux sur le patrimoine immobilier |
2% HT (soit 2,4% TTC) du montant des travaux immobilisés |
| Autres commissions : | Les conditions (Taux, assiette, modalités...) seront soumises à l'approbation de l'Assemblée Générale des Associés. |
EXTRAITS DU DOCUMENT D'INFORMATIONS CLES (DIC)
Coûts au fil du temps
Le tableau ci-dessous est repris du Document d’Informations Clés de la SCPI. Il présente les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez le produit et du rendement du produit.
Les montants indiqués ici sont des illustrations basées sur un exemple d’un montant d’investissement de 10 000 €, et différentes périodes d’investissement possibles.
Les coûts totaux incluent les coûts ponctuels, récurrents et accessoires.
L’incidence des coûts annuels montre dans quelle mesure les coûts réduisent annuellement votre rendement au cours de la période de détention.
Ces chiffres sont des estimations et peuvent changer à l'avenir.
Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires. Si c'est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l'incidence de l'ensemble des coûts sur votre investissement au fil du temps.
| Investissement de 10 000 € | Si vous sortez après 1 an | Si vous sortez après 5 ans | Si vous sortez après 10 ans (période de détention recommandée) |
|---|---|---|---|
| Scénarios | |||
| Coûts totaux | 894 € | 1 729 € | 3 081 € |
| Incidence des coûts annuels |
8,94 % |
3,00 % | 2,17 % |
Composition des coûts
Le tableau ci-dessous indique l'incidence annuelle des différents types de coûts liés à la détention et à l’exploitation du patrimoine immobilier.
| Coûts ponctuels | Coûts d’entrée | 775 € | Incidence des coûts déjà inclus dans le prix que vous payez lors de l’entrée dans votre investissement. Ceci inclut les coûts de distribution de votre produit. | |
|---|---|---|---|---|
| Coûts de sortie | 0 € | Nous ne facturons pas de coûts de sortie. | ||
| Coûts récurrents | Coûts de transaction de portefeuille | 17 € | Incidence des coûts encourus lorsque nous achetons ou vendons des investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons. | |
| Frais de gestion et autres frais d'exploitation | 102 € | Incidence des coûts que nous prélevons chaque année pour gérer vos investissements (y compris les coûts d'exploitation du patrimoine). Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière. | ||
| Coûts accessoires | Commissions liées aux résultats | 0 € |
Non applicable |
|
| Commissions d’intéressement | 0 € | Non applicable | ||
Informations sur la durabilité
Retrouvez ici la synthèse SFDR de la SCPI.
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 10 années.
Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est exposée à différents risques (détaillés dans la note d’information) :
|
Le risque de perte en capital |
la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ne présente aucune garantie de capital ou de performances. Votre investissement est donc exposé à un risque de perte en capital, notamment en cas de cession de parts ou de retrait. |
|
Le risque de gestion discrétionnaire |
la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Ainsi, il existe un risque que votre SCPI ne soit pas investie en permanence sur les marchés ou immeubles les plus performants. |
|
Le risque de marché (risque immobilier) |
les investissements réalisés par la SCPI sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers étant précisé que les différents marchés analysés, tant par typologies d’actifs, que géographiques sont marqués par des cycles conjoncturels liés à l’économie générale et à l’évolution des taux longs. (…/…) |
|
Le risque lié à la liquidité |
c’est-à-dire la difficulté que pourrait avoir un épargnant à céder ses parts. Il est rappelé que la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ne garantit pas la revente des parts. La revente des parts dépend de l’équilibre entre l’offre et la demande que ce soit dans le cadre de la variabilité du capital ou, en cas de suspension de celle-ci, du marché par confrontation des ordres d’achat et de vente. (…/…) |
|
Le risque lié au crédit |
le financement bancaire souscrit par la SCPI s’accompagne d’engagements contractuels dont le non-respect rendrait la dette exigible. En outre, il peut augmenter le risque de perte en cas de dévalorisation des actifs et peser sur la distribution de la SCPI mais également au moment de la cession des actifs immobiliers. (…/…) |
|
Le risque de contrepartie |
c’est-à-dire le risque résultant du fait que la contrepartie à une opération ou à un contrat peut faillir à ses obligations avant que l'opération ait été réglée de manière définitive sous la forme d'un flux financier. Cela inclut notamment le risque lié à l’utilisation d’instruments dérivés (à des fins de couverture) et par extension, au-delà de la définition réglementaire du risque de contrepartie, les risques locatifs à savoir le risque de défaillance économique d’un locataire. (…/…) |
|
Le risque de durabilité |
la SCPI est sujette à des risques de durabilité tels que définis par un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance (ESG) qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l’investissement. Le processus d'investissement du portefeuille inclut les critères ESG afin d'intégrer les risques de durabilité dans la décision ou le processus d'investissement. Les critères ESG contribuent à la prise de décision du gérant, sans pour autant être un facteur déterminant de cette prise de décision. La politique de gestion du risque de durabilité est disponible sur le présent site à la rubrique « Nos engagements ESG ». |
De manière générale, il est rappelé que les performances passées ne présagent pas des performances futures, que le capital n’est pas garanti et que l’investissement en parts de SCPI doit s’envisager sur une durée longue. La durée de placement recommandée est fixée à au moins dix ans.
Achat/Vente
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est une SCPI à capital variable depuis le 2 juillet 2018, date depuis laquelle il est possible de souscrire en permanence sur le marché primaire (émission de parts nouvelles).
Conditions de souscription
Les souscriptions sont effectuées auprès d'intermédiaires habilités par AEW, ou sont reçues directement par AEW.
Le minimum de souscription est fixé à 5 parts pour tout nouvel associé.
Le règlement s'effectue au moment de la souscription pour la totalité du prix de souscription.
Les parts souscrites portent jouissance à compter du premier jour du deuxième mois qui suit celui de la souscription.
Les modalités de souscription sur le marché primaire sont détaillées dans la Note d'information.
Conditions de retrait
L’associé qui souhaite se retirer d'ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION peut se faire rembourser sa part par la Société dans les conditions suivantes.
- Le retrait est compensé par une souscription au prix en vigueur : l’associé se retirant perçoit la valeur de retrait de la part mentionnée dans le bulletin trimestriel.
- S'il n’existe pas de souscription pour compenser le retrait ; l’associé peut demander, conformément aux statuts de la Société, à se retirer par prélèvement sur le fonds de réserve.
Toutefois, à ce jour, le fonds de réserve n’a pas été créé et doté. En conséquence, seul un retrait de part compensé par une souscription au prix en vigueur pourra être réalisé.
Procédure de retrait
La demande de retrait doit être effectuée sur le formulaire "Bulletin de retrait".
La notification de la demande de retrait doit être faite par mail ou par lettre recommandée avec avis de réception adressée à AEW. Les demandes de retrait sont prises en considération par ordre chronologique de réception, et dans la mesure où il existe des demandes de souscriptions pour un montant supérieur ou égal aux demandes de retraits. Dans ce cas, le paiement interviendra sous trente jours.
Effet du retrait
Le remboursement des parts, par son inscription sur le registre des associés, rend effectif le retrait. Les parts remboursées sont annulées. L’associé qui se retire perd la jouissance de la part au premier jour du trimestre au cours duquel le retrait est enregistré sur le registre des retraits.
Cession directe
L'associé a la possibilité de céder directement ses parts sans intervention d'AEW (marché de gré à gré) en trouvant lui même un acquéreur. Les conditions de vente sont alors librement débattues entre les intéressés.
Une fois la cession effectuée, la "déclaration de cession de parts sociales non constatée par un acte" (formulaire n°2759) doit être enregistrée auprès de la Recette des Impôts de l’acheteur ou du vendeur, et les intéressés doivent s’acquitter du paiement des droits d’enregistrement de 5 % directement auprès du Trésor Public.
La cession est notifiée à AEW. L’associé qui se retire perd la jouissance de la part au premier jour du trimestre au cours duquel la cession est enregistrée sur le registre des associés.
Si la cession s’opère par cession directe AEW perçoit un forfait de frais de dossier, quel que soit le nombre de parts cédées, publié dans le bulletin d'information semestriel en vigueur.
Pour être pris en compte, le bulletin de souscription doit nous parvenir complet, conforme, accompagné des documents à fournir nécessaires et du règlement de la souscription.
AEW a décidé la reconduite du processus transitoire de mode d'envoi numérique des dossiers de souscription jusqu'à nouvel ordre. Les Conseillers doivent envoyer le dossier complet par mail à l'adresse suivante, back-office-aewciloger@eu.aew.com , et privilégier le paiement de la souscription par virement.
Pour réaliser une souscription, vous devez:
1°) Faire remplir et st signer le bulletin de souscription en trois exemplaires (dont un original à nous retourner). Si le régime matrimonial est celui de la communauté, les deux conjoints doivent signer.
La fiche Connaissance client ne doit pas être transmise à AEW. L'ensemble des éléments de conseils et de connaissance client sont conservés au sein de la Caisse d'Epargne.
2°) Joindre les pièces justificatives suivantes pour les personnes physiques
- copie d'une pièce d'identité des signataires en cours de validité
- IBAN/BIC pour le versement des revenus
ou suivantes pour les personnes morales :
- statuts à jour
- KBis de moins de trois mois
- pouvoir du signataire accompagné d'une copie d'une pièce d'identité en cours de validité
- IBAN/BIC pour le versement des revenus
3°) Adresser les fonds à la SCPI: virement crédité sur le compte de la SCPI.
Le détail des pièces et les cas particuliers sont précisés dans le Bulletin de souscription, dans la section "MODALITES POUR REMPLIR LE BULLETIN DE SOUSCRIPTION - DOCUMENTS A FOURNIR".
Quelles que soient les modalités de transmission de votre souscription, vous devez être en mesure de prouver la passation de votre souscription et de s'assurer de sa réception par AEW.
L’objet des informations présentes sur ce site, est d’informer le client sur les produits gérés par AEW.
Le site d’AEW n’a pas pour objet de se substituer à l’information personnalisée fournie lors d’un service de conseil en investissement. Le conseil en investissement pouvant être fourni par le service clients directs d’AEW est donné de manière non indépendante. Nous vous recommandons de vous informer avant toutes souscriptions, auprès d’un conseiller, sur l’adéquation du produit à votre situation patrimoniale et financière, la mesure du risque que vous êtes prêt à prendre ainsi qu’à la durée de l’investissement que vous comptez réaliser.
De par la loi « Dodd Franck », AEW ne commercialise pas de parts de SCPI à des associés et clients relevant, de par leur lieu de résidence, de la législation des Etats-Unis d'Amérique. AEW est donc dans l'impossibilité d'enregistrer sur les registres des SCPI les souscriptions émanant de clients qui rentreraient dans cette catégorie.
Afin de pouvoir télécharger les documents relatifs à la souscription de parts, vous déclarez :
Pour être pris en compte, le bulletin de souscription doit nous parvenir complet, conforme, accompagné des documents à fournir nécessaires et du règlement de la souscription.
Pour réaliser une souscription, vous devez:
1°) Remplir et signer les documents suivants dont les originaux sont à nous retourner:
- bulletin de souscription signé.
- fiche Connaissance client - Origine des fonds
2°) Joindre les pièces justificatives suivantes
- statuts à jour
- KBis de moins de trois mois
- pouvoir du signataire accompagné d'une copie d'une pièce d'identité en cours de validité
- IBAN/BIC pour le versement des revenus
3°) Adresser les fonds à la SCPI: virement crédité sur le compte de la SCPI.
Le détail des pièces et les cas particuliers sont précisés dans le Bulletin de souscription, dans la section "MODALITES POUR REMPLIR LE BULLETIN DE SOUSCRIPTION - DOCUMENTS A FOURNIR".
Le dossier de souscription complet doit être adressé à AEW :
- Par email (à privilégier) : back-office-aewciloger@eu.aew.com
- Par courrier : AEW Patrimoine - Gestion des Opérations - Prestation Clients
43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Quelles que soient les modalités de transmission de votre souscription, vous devez être en mesure de prouver la passation de votre souscription et de s'assurer de sa réception par AEW.
L’objet des informations présentes sur ce site, est d’informer le client sur les produits gérés par AEW.
Le site d’AEW n’a pas pour objet de se substituer à l’information personnalisée fournie lors d’un service de conseil en investissement. Le conseil en investissement pouvant être fourni par le service clients directs d’AEW est donné de manière non indépendante. Nous vous recommandons de vous informer avant toutes souscriptions, auprès d’un conseiller, sur l’adéquation du produit à votre situation patrimoniale et financière, la mesure du risque que vous êtes prêt à prendre ainsi qu’à la durée de l’investissement que vous comptez réaliser.
De par la loi « Dodd Franck », AEW ne commercialise pas de parts de SCPI à des associés et clients relevant, de par leur lieu de résidence, de la législation des Etats-Unis d'Amérique. AEW est donc dans l'impossibilité d'enregistrer sur les registres des SCPI les souscriptions émanant de clients qui rentreraient dans cette catégorie.
Afin de pouvoir télécharger les documents relatifs à la souscription de parts, vous déclarez :
Pour être pris en compte, le bulletin de souscription doit nous parvenir complet, conforme, accompagné des documents à fournir nécessaires et du règlement de la souscription.
Pour réaliser une souscription, vous devez:
1°) Remplir et signer les documents suivants dont les originaux sont à nous retourner:
- bulletin de souscription signé. Si le régime matrimonial est celui de la communauté, les deux conjoints doivent signer.
- fiche Connaissance client - Origine des fonds
2°) Joindre les pièces justificatives suivantes
- copie d'une pièce d'identité des signataires en cours de validité
- justificatif de domicile de moins de trois mois
- IBAN/BIC pour le versement des revenus
3°) Adresser les fonds à la SCPI: virement crédité sur le compte de la SCPI.
Le détail des pièces et les cas particuliers sont précisés dans le Bulletin de souscription, dans la section "MODALITES POUR REMPLIR LE BULLETIN DE SOUSCRIPTION - DOCUMENTS A FOURNIR".
Le dossier de souscription complet doit être adressé à AEW :
- Par email (à privilégier) : back-office-aewciloger@eu.aew.com
- Par courrier : AEW Patrimoine - Gestion des Opérations - Prestation Clients
43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Quelles que soient les modalités de transmission de votre souscription, vous devez être en mesure de prouver la passation de votre souscription et de s'assurer de sa réception par AEW.
L’objet des informations présentes sur ce site, est d’informer le client sur les produits gérés par AEW.
Le site d’AEW n’a pas pour objet de se substituer à l’information personnalisée fournie lors d’un service de conseil en investissement. Le conseil en investissement pouvant être fourni par le service clients directs d’AEW est donné de manière non indépendante. Nous vous recommandons de vous informer avant toutes souscriptions, auprès d’un conseiller, sur l’adéquation du produit à votre situation patrimoniale et financière, la mesure du risque que vous êtes prêt à prendre ainsi qu’à la durée de l’investissement que vous comptez réaliser.
De par la loi « Dodd Franck », AEW ne commercialise pas de parts de SCPI à des associés et clients relevant, de par leur lieu de résidence, de la législation des Etats-Unis d'Amérique. AEW est donc dans l'impossibilité d'enregistrer sur les registres des SCPI les souscriptions émanant de clients qui rentreraient dans cette catégorie.
Afin de pouvoir télécharger les documents relatifs à la souscription de parts, vous déclarez :
Pour positionner un bulletin de retrait, vous devez:
- remplir, signer et adresser l'original du Bulletin de retrait
- joindre la copie d'une pièce d'identité en cours de validité (des deux conjoints si les parts sont détenues sous le régime de la communauté)
- joindre un IBAN/BIC (si différent de celui en notre possession)
Le détail des pièces et les cas particuliers sont précisés dans le Bulletin de retrait.
Le dossier complet doit être adressé à AEW :
- Par email (à privilégier) : back-office-aewciloger@eu.aew.com
- Par courrier : AEW Patrimoine - Gestion des Opérations - Prestation Clients
43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Quelles que soient les modalités de transmission de votre demande, vous devez être en mesure de prouver la passation de votre demande et de s'assurer de sa réception par AEW.
Mentions légales
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
Société Civile de Placement Immobilier à capital variable au capital social de 406 836 420 € au 31/12/2021
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris // RCS paris 342 977 311
Note d’information visée par l’AMF portant le visa n° SCPI 23-02 en date du 18 avril 2023
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007.
Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris // RCS PARIS 329 255 046
