L’Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) IMMO DIVERSIFICATION ISR est un produit d’épargne immobilière conçu sur un modèle de fonctionnement proche de celui des OPCVM. Il permet à ses actionnaires d’être soumis à la fiscalité des revenus de valeurs mobilières tout en leur donnant accès à un patrimoine d’immobilier d’entreprise (commerces, bureaux, activités, …) diversifié, en France et en zone Euro.
La "poche immobilière" peut représenter jusqu'à 65% de l'actif, majoritairement investie en immeubles détenus directement ou indirectement par l'intermédiaire de sociétés (maximum 60%).
La "poche financière", composée d'actifs financiers à caractère immobilier cotés, doit être comprise entre 25% et 30%. Elle comprend des valeurs mobilières sélectionnées, comme notamment des actions de sociétés immobilières et foncières internationales cotées.
L'OPCI conserve en permanence une "poche de liquidités" représentant un minimum de 10% de l'actif pour notamment satisfaire les demandes de remboursements éventuelles.
L’essentiel de l’OPCI IMMO DIVERSIFICATION ISR
- Une solution d’épargne offrant une diversification du patrimoine dans l’immobilier, tout en bénéficiant d’une plus grande liquidité comparé à un investissement immobilier en direct
- un fonds immobilier labélisé Investissement Socialement Responsable (ISR), prenant en compte des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) permettant de limiter l’obsolescence des actifs et ainsi de préserver leur valeur dans le temps
- Des revenus potentiels fonction des loyers perçus (sur les actifs immobiliers), des dividendes reçus (sur les actifs financiers) et des éventuelles plus-values immobilières
- Une formule simple et souple
- Accès à « l’investissement immobilier » pour le grand public dans le cadre fiscal du Compte titres ordinaire (LBP IMMO DIVERSIFICATION A et IMMO DIVERSIFICATION Parts C), ou dans celui de l’assurance-vie (LBP IMMO DIVERSIFICATION B et IMMO DIVERSIFICATION Parts D) sous forme de support en unités de compte représentatives d’actions d’OPCI
- Accès à « l’investissement immobilier » pour les institutionnels (IMMO DIVERSIFICATION Parts E et IMMO DIVERSIFICATION Parts F)
Retrouvez la nouvelle vidéo d'AEW "Qu'Est-ce qu'un OPCI?" en cliquant ici.
Patrimoine immobilier
Etat du patrimoine
Le patrimoine immobilier d’IMMO DIVERSIFICATION ISR est réparti sur 44 sites pour une superficie de 131 331 m².
En valeur vénale, il est localisé à 55% en Ile-de-France, et à 45% en province.
Toujours en valeur vénale, le patrimoine est composé de bureaux à hauteur de 49%, de commerces à 30%, de résidences services à 7%, d'hôtels de tourisme à 13% et de résidentiel classique à hauteur de 1%.
IMMO DIVERSIFICATION ISR détient des immeubles en direct à hauteur de 81% de la valeur de son patrimoine, et des immeubles par l’intermédiaire de parts de Sociétés Civiles Immobilières (détentions indirectes contrôlées) à hauteur de 19%.
Informations sur la durabilité: retrouvez ici la synthèse SFDR de l'OPCI.
Les chiffres clés
Répartition géographique
Répartition typologique
Carte du patrimoine immobilier
Les actifs immobiliers cartographiés représentent des immeubles acquis directement ou indirectement par IMMO DIVERSIFICATION ISR, et détenus en intégralité ou partiellement. Ils ne préjugent pas des investissements futurs.
Valeurs mobilières
Les 5 principales
foncières côtées
Dernières actualités de l'OPCI IMMO DIVERSIFICATION ISR
Les parts, risques associés et documentation
Parts accessibles aux particuliers dans le cadre du Compte titre ordinaire (CTO).
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
CARACTERISTIQUES
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011427699 |
|
Date de création de la part |
13/02/2014 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF de l’OPCI |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,16% | -4,77% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,10% |
| Dividendes versés | 33,23 € | 23,51 € | 27,98 € | 30,89 € | 28,74 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
1 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
4,80 % maximum (dont 1,80 % maximum revenant au distributeur) |
|
Affectation des revenus potentiels |
Acomptes trimestriel potentiels |
|
Centralisation des rachats |
Dernier jour ouvré de la première quinzaine et de chaque mois à 12H15 |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai de 15 jours suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
Néant |
FRAIS COURANT
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros.
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com
Parts accessibles dans le cadre de l’assurance-vie sous forme de support en unités de compte représentatives d’actions d’OPCI. Contrats CNP pour La Banque Postale : GMO, Ascendo, Cachemire, Vivaccio, Cachemire 2, Cachemire Patrimoine.
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
CARACTERISTIQUES
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011427707 |
|
Date de création de la part |
30/04/2014 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF de l’OPCI |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,70% | -4,76% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,10% |
| Dividendes versés | 138,30 € | 118,15 € | 140,95 € | 155,59 € | 144,72 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
5 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
3,00% maximum + Frais sur versement selon les conditions des contrats concernés |
|
Affectation des revenus potentiels |
Automatiquement affectés sur le support en euros du contrat |
|
Centralisation des rachats |
Jusqu'au dernier jour ouvré de la première quinzaine et de chaque mois à 12H15 |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai maximum de 2 mois suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
Néant |
FRAIS COURANT
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
|
Des frais de gestion complémentaires liés aux contrats d'assurance-vie sont perçus par l'assureur. |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros.
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com
Parts accessibles aux particuliers dans le cadre du Compte titre ordinaire (CTO)
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011427715 |
|
Date de création de la part |
13/02/2014 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,70% | -4,76% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,1% |
| Dividendes versés | 27,93 € | 23,79 € | 28,49 € | 31,38 € | 29,19 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
1 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
4,80 % maximum (dont 1,80% maximum revenant au distributeur) |
|
Affectation des revenus potentiels |
Acompte trimestriel potentiel ou réinvestissement du coupon |
|
Centralisation des rachats |
Jusqu'au dernier jour ouvré de la première quinzaine et le dernier jour du mois à 11H30 |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai de 15 jours suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
Néant |
FRAIS COURANT
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com
Parts accessibles dans le cadre de l'assurance-vie sous forme de support en unités de compte représentatives d'actions d'OPCI.
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
CARACTERISTIQUES
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011427723 |
|
Date de création de la part |
15/02/2017 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,70% | -4,76% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,10% |
| Dividendes versés | 128,20 € | 109,44 € | 130,53 € | 144,11 € | 134,02 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
5 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
4,80 % maximum (dont 1,80 % maximum revenant au distributeur) + Frais sur versement selon les conditions des contrats concernés |
|
Affectation des revenus potentiels |
Acompte trimestriel potentiel sur le support en euros |
|
Centralisation des rachats |
Jusqu'au dernier jour ouvré de la quinzaine et le dernier jour de chaque mois à 11H30 |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai maximum de 2 mois suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
Néant |
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
|
Des frais de gestion complémentaires liés aux contrats d'assurance-vie sont perçus par l'assureur. |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011427731 |
|
Date de création de la part |
13/02/2014 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,70% | -4,76% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,10% |
| Dividendes versés | 279,40 € | 238,82 € | 284,10 € | 313,96 € | 292,07 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
1 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
4,00 % maximum (dont 1% maximum revenant à la Société de gestion) |
|
Affectation des revenus potentiels |
Acompte trimestiel potentiel |
|
Centralisation des rachats |
Dernier jour ouvré de la quinzaine |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai maximum de 15 jours suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
10% maximum (fixé à 0 dans l'hypothèse où l'investisseur détenteur d'actions E informerait le Dépositaire et la Société de gestion de son souhait de procéder à un rachat d'actions E avec un préavis de 6 mois) |
FRAIS COURANT
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com
Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
CARACTERISTIQUES
|
Forme juridique |
SPPICAV |
|
Code ISIN |
FR0011493451 |
|
Date de création de la part |
15/02/2017 |
|
Durée de placement recommandée |
8 à 12 ans |
|
Agrément AMF |
SPI20130009 |
| Performances annuelles | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Variation des valeurs liquidatives | 7,71% | -4,76% | 2,59% | -12,64% | -3,99% |
| Variation des valeurs liquidatives dividendes réinvestis | 10,37% | -2,71% | 5,17% | -10,12% | -1,10% |
| Dividendes versés | 127,15 € | 108.84 € | 129,50 € | 143,14 € | 133,12 € |
SOUSCRIPTION ET RACHAT
|
Valeur liquidative |
Bimensuelle |
|
Minimum de souscription |
5 000 € minimum pour la souscription initiale |
|
Commissions de souscription / frais sur versement |
4,80 % maximum (dont 1,80 % maximum revenant au distributeur) |
|
Affectation des revenus potentiels |
Acompte trimestriel potentiel |
|
Centralisation des rachats |
Dernier jour ouvré de la quinzaine |
|
Demande de rachats |
Remboursement dans un délai maximum de 15 jours suivant la date de centralisation des rachats |
|
Frais de sortie |
Néant |
|
Frais de fonctionnement et de gestion |
3,00% TTC de l'actif net au maximum |
|
Frais d’exploitation immobilière |
3,53% TTC en moyenne sur les 3 dernières années de la valeur globale des actifs immobiliers gérés |
|
Frais réellement prélevés par l’OPCI en 2022 |
Frais de fonctionnement et de gestion : 1,27% TTC de l'actif net Frais d'exploitation immobilière : 0,13% TTC de l’actif net |
Profil de risques
Risque
le plus faible
Risque
le plus élevé
L’OPCI est majoritairement investi dans différentes typologies d’actifs d’immobilier d’entreprise soumis aux évolutions cycliques de cette catégorie d’actifs sur le long terme. (Durée recommandée de 8 ans).
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen, et si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l’OPCI. Le capital initialement investi ne bénéficie d’aucune garantie. Il peut résulter pour l’actionnaire un risque de perte en capital.
En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
Risques importants pour l’OPCI non pris en compte dans l’indicateur :
- Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestations techniques des immeubles.
- Risque de liquidité : le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période, peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.
IMMO DIVERSIFICATION ISR est exposé à différents types de risques (détaillés dans le prospectus).
|
Risques liés au marché immobilier |
les investisseurs réalisés par la SPPICAV seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. |
|
Risques liés aux marchés financiers : |
s’agissant, notamment, des titres de foncières cotées, des supports investis en actions et en obligations et le risque de taux. |
|
Risques de liquidité : |
le risque de liquidité mesure la difficulté que pourrait avoir la SPPICAV à céder des actifs immobiliers pour faire face à des demandes de rachat présentées par des actionnaires de la SPPICAV. |
|
Risques liés à l’endettement de la SPPICAV : |
|
|
Risque de crédit sur des actifs financiers : |
il s’agit du risque de baisse de la valeur d’un titre, en raison de la dégradation de la qualité de son émetteur ou de défaillance de celui-ci. En conséquence, la catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. |
Documentation
Documentation commerciale
Mentions légales
IMMO DIVERSIFICATION ISR
Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable au capital initial de 1 000 000 euros
Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers le 28 août 2008 sous le n° SPI20130009.
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Immatriculé le 07/01/2009 au RCS de PARIS sous le numéro 794 021 949
Société de gestion : AEW
Société par actions simplifiée au capital de 2 328 510 euros agréée par l’Autorité des marchés financiers en qualité de Société de Gestion de Portefeuille sous le numéro GP-07 000043 du 10/07/2007. Agrément AMF du 24 juin 2014 au titre de la directive 2011/61/UE dite « AIFM ».
Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris
Service clients : 01 78 40 33 03 – relation.commerciale@eu.aew.com